Nasza polityka AML i weryfikacja
Uczciwość gry zaczyna się od pewności, że każdy gracz na naszej platformie jest tym, za kogo się podaje. W tej sekcji wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje pieniądze przed oszustwem.
Nasze zobowiązanie AML
Zgodność z przepisami Malty
Monsterwin Casino działa na licencji MGA wydanej przez Malta Gaming Authority, a operatorem jest Monsterwin Gaming Ltd. z siedzibą w Valletcie. Licencja ta nakłada na nas obowiązek wdrażania pełnego pakietu procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, znanych jako AML i CFT.
W praktyce oznacza to, że stosujemy politykę „poznaj swojego klienta“ (KYC), prowadzimy bieżącą ocenę ryzyka każdego konta i współpracujemy z jednostką analityki finansowej w ramach obowiązków raportowych. Nie akceptujemy graczy z jurysdykcji objętych ograniczeniami, w tym USA, Wielkiej Brytanii, Francji i Rosji.
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Trzy punkty kontrolne
Weryfikacja to nie jednorazowy egzamin, lecz proces rozłożony w czasie. Sprawdzamy konto na trzech etapach, a dokumenty prosimy tylko wtedy, gdy są realnie potrzebne do decyzji.
Oto kiedy dokładnie się z Tobą kontaktujemy:
- Podczas rejestracji: potwierdzasz e-mail, numer telefonu i datę urodzenia, aby upewnić się, że masz ukończone 18 lat.
- Przy pierwszej wypłacie: prosimy o dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
- Po przekroczeniu progów depozytów: dodatkowa weryfikacja źródła środków przy skumulowanych wpłatach przekraczających równowartość 2 000 EUR.
| Etap | Co sprawdzamy | Jakie dokumenty |
|---|---|---|
| Rejestracja | Wiek, dane kontaktowe | Brak, potwierdzenie e-mail i telefonu |
| Pierwsza wypłata | Tożsamość, adres, metoda płatności | Dowód osobisty lub paszport, rachunek za media nie starszy niż 3 miesiące |
| Wysokie obroty | Źródło pochodzenia środków | Zaświadczenie o dochodach, wyciąg bankowy, decyzja podatkowa |
Jak przebiega weryfikacja krok po kroku
Cały proces projektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Standardowy czas przetwarzania dokumentów to 24 do 48 godzin od momentu ich przesłania.
- Krok 1: Otwierasz sekcję weryfikacji w profilu i przesyłasz zdjęcia dokumentów.
- Krok 2: Nasz zespół zgodności sprawdza czytelność, autentyczność i zgodność danych.
- Krok 3: W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą o dodatkowe zdjęcia lub wyjaśnienia.
- Krok 4: Otrzymujesz powiadomienie o wyniku na e-mail i status konta w panelu gracza.
Bezpieczeństwo przesłanych danych
Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowane połączenie, a my przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, którzy są związani umową o poufności. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem, na przykład żądaniem uprawnionego organu.
Kiedy pytamy o źródło środków
Dowód legalności wpłat
Jeśli Twoje depozyty lub salda znacząco odbiegają od typowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Nie jest to wyraz podejrzenia wobec Ciebie, lecz standardowy wymóg licencyjny, który stosujemy wobec wszystkich graczy w podobnej sytuacji.
Za wystarczające uznajemy na przykład wyciąg z konta bankowego z widocznymi wpływami, zaświadczenie o zatrudnieniu i wynagrodzeniu, umowę sprzedaży nieruchomości lub decyzję o odziedziczeniu majątku. Wybierasz dokument, który najlepiej opisuje faktyczne pochodzenie wpłacanych kwot.
Monitorujemy wpłaty i wypłaty
Zasady kontroli transakcji
Każda transakcja przechodzi przez system monitoringu, który ocenia wzorce zachowań, nietypowe kwoty i częstotliwość operacji. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano depozyt, do wysokości złożonych wpłat, ponieważ tak nakazują przepisy AML.
Minimalny depozyt to 20 PLN, a minimalna wypłata 40 PLN. Limit wypłat wynosi 20 000 PLN dziennie. Przelewy elektroniczne i kryptowaluty księgujemy do 24 godzin, a przelew bankowy trwa 3 do 5 dni roboczych. Nie pobieramy żadnych opłat transakcyjnych.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalny depozyt | 20 PLN |
| Minimalna wypłata | 40 PLN |
| Dzienny limit wypłaty | 20 000 PLN |
| Czas wypłaty | Do 24 h (e-portfele, krypto), 3–5 dni (przelew) |
| Opłaty | Brak |
Co się dzieje przy braku weryfikacji
Konsekwencje niedostarczenia dokumentów
Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, wstrzymujemy możliwość wypłaty środków do momentu ukończenia weryfikacji. Twoje saldo pozostaje nienaruszone i w pełni do Twojej dyspozycji po pozytywnym rozpatrzeniu sprawy.
Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, należące do innej osoby lub zmanipulowane, zamykamy konto i zwracamy środki wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności, z której pochodziły depozyty. Podejrzenie oszustwa lub prania pieniędzy może skutkować zgłoszeniem do właściwych organów, zgodnie z naszymi obowiązkami licencyjnymi. W każdej z tych sytuacji informujemy Cię e-mailem o przyczynie decyzji i o możliwych dalszych krokach.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Okres retencji zgodny z prawem
Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez pięć lat od zamknięcia konta. Wynika to z wymogów maltańskiej licencji i przepisów AML, które obligują nas do udostępnienia tych danych organom nadzoru na ich żądanie.
Po upływie okresu retencji trwale usuwamy dokumenty z naszych systemów. Masz też prawo zgłosić wniosek o dostęp do swoich danych, ich sprostowanie lub ograniczenie przetwarzania, pisząc na adres [email protected]. Nasz zespół odpowiedzialności za dane odpowiada na takie wnioski zgodnie z RODO.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?
Nie. Rejestracja wymaga jedynie potwierdzenia e-maila, telefonu i wieku. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów obrotu.
Jak długo trga sprawdzenie moich dokumentów?
Standardowo 24 do 48 godzin od przesłania kompletu dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, kontaktujemy się z Tobą niezwłocznie, aby nie wydłużać procesu.
Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?
To wymóg przepisów AML, który zapobiega wykorzystywaniu kasyna do przepływu środków między różnymi kontami. Wypłata do wysokości złożonych depozytów wraca na metodę źródłową, a nadwyżkę możesz wypłacić w inny dostępny sposób.
Czy moje dane z dokumentów są bezpieczne?
Tak. Przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu zgodności i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim, chyba że wymaga tego prawo.
Co jeśli nie mogę udokumentować źródła środków?
Skontaktuj się z nami na [email protected] i opisz swoją sytuację. Często istnieje więcej niż jeden akceptowalny dokument, a nasz zespół pomoże Ci dobrać właściwy.